Обзор инвестиционных идей от 17 мая 2021 года

Прошедшая неделя завершилась убытками для ключевых российских фондовых индексов. Основной причиной стало очищение тяжеловесных акций от дивидендов, а также усиление геополитических рисков. Однако аналитикам есть что порекомендовать к покупке.

Этот обзор будет состоять из двух частей: в первой мы рассмотрим идеи с акциями компаний, связанных с онлайн-торговлей и рекламой, а во второй — представителей нефтегазового, сельскохозяйственного и металлургического секторов.

Ozon. Слишком крут, чтобы не купить

В ночь на 12 мая в индекс MSCI Russia были включены депозитарные расписки Ozon (OZON). Изменения вступят в силу 27 мая, но аналитики рекомендуют не ждать и покупать бумаги уже сейчас, ведь приток пассивных средств от индексных фондов, по разным оценкам, может составить от 100 до 200 млн долл. При этом инвестиционная идея рассчитана всего на три месяца, а цель установлена на уровне 4800 руб. за бумагу.

Кроме того, аналитики ожидают увеличения товарооборота на 120% год к году по итогам первого квартала. Столь амбициозные цели ставятся благодаря тому, что наконец можно оценить финансовые результаты, не обременённые карантинными ограничениями. Кроме того, вместе с отчётностью компания представит свою стратегию и опубликует результаты сервиса доставки продуктов Ozon Express.

Однако аналитики забыли упомянуть ещё один важный драйвер роста — покупку «ОНЕЙ БАНКА» у «Совкомбанка». С одной стороны, это лишние расходы (около 10 млн долл.), а с другой — покупка возможностей. «Озону» нужен не сам банк, а лицензии для развития финансового направления деятельности. Ранее ближайший конкурент — Wildberries — уже сделал то же самое, купив банк «Стандарт-кредит».

Онлайн-ритейлеры получили возможность кредитовать не только покупателей, но и продавцов, которых за счёт нового сервиса может стать больше. Среди финтех услуг у «Озона» уже существуют Ozon.Card с кэшбэком и P2B сервис Ozon.Invest, но компания не планирует останавливаться на этом и намерена развивать другие направления.

С технической точки зрения акция вышла из восходящего канала и консолидируется вблизи уровня поддержки. Этот уровень является важным рубежом, так как здесь наторгован крупный объём, и цена от него не раз отскакивала вверх.

Идея с «Озоном» может сработать, так как есть весомые драйверы для роста, при этом цели и сроки вполне адекватные. Дополнительным преимуществом служит снятие явной перекупленности бумаги.

Разворот или поворот?

Продолжая тему онлайн-коммерции, аналитики указывают на перепроданность бумаг Mail.ru Group (MAIL) и рекомендуют покупать их с целью 1630 руб. за штуку. Эта идея в основном имеет технический контекст, однако не стоит забывать и об отчётности компании.

По итогам I квартала 2021 г. Mail.ru показала, что продолжает восстанавливаться после снятия ограничений из-за пандемии. В итоге чистая прибыль компании хоть и осталась на отрицательных значениях, но составила −2,5 млрд руб., вместо −9,1 млрд руб. Выручка компании выросла на 27,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Примечательно, что драйверами выручки стали EdTech (образовательные технологии) и сегмент онлайн-игр. При этом последний получает 75% выручки в валюте. Восстановление показателей должно продолжиться в этом году, и компания наконец сможет показать чистую прибыль, вместо чистого убытка.

В одном из предыдущих обзоров я уже писал, что считаю Mail.ru Group перспективной инвестицией, однако бумага продолжает снижаться и недавно установила новый антирекорд, достигнув отметки 1465,8 руб. за расписку.

С технической точки зрения котировки обновили исторический минимум, поэтому для покупки лучше дождаться явного сигнала.

Если обратиться к первоисточнику ГДР — акциям Mail.ru Group, которые размещены на Лондонской фондовой бирже, мы увидим, что они уже долгое время торгуются в пологом нисходящем канале. Сейчас бумага зашла в зону покупок и приближается сразу к двум весомым значениям — уровню поддержки и середине канала. Вполне возможно, что от этих уровней последует отскок. Если нет, то следующее сопротивление находится на уровне 17,5.

Кроме рисков дальнейшего снижения, существует риск поворота в сторону консолидации, которая может затянуться на несколько дней или даже недель. В любом случае, для входа в позицию стоит дождаться появления сильного покупателя и проведения теста продаж.

Учитывая весьма скромные цели аналитиков, близость уровня поддержки на Лондонской бирже, попытку смены тренда расписок на российском рынке, а также возможный рост финансовых показателей компании по итогам первого полугодия, идея может сработать.

Скажите: М. Скажите: Ви. Скажите: Де. Скажите: Оооо.

«М.Видео» (MVID) занимает второе место по доле онлайн-продаж среди публичных компаний-ритейлеров, после Ozon. Аналитики предлагают покупать акции сети магазинов с целью 1000 руб. за штуку. Дополнительным драйвером, по их мнению, может стать самая высокая дивидендная доходность в секторе ритейла — более 10% годовых.

В конце апреля компания представила сильные операционные результаты по итогам I квартала 2021 г.

Среди наиболее значимых показателей следует выделить увеличение GMV (общий объём продаж) на 13% — до 138 млрд руб., из которых на долю онлайн-продаж пришлось в среднем 66,8%. Также стоит отметить рост среднего чека на 12,5%. Оценивая только эти два показателя, можно ожидать увеличения выручки компании на 20–25% по итогам первого квартала.

Сильная финансовая отчётность «М.Видео» однозначно подтолкнёт акции к росту, так как участники рынка будут настроены на повышение дивидендных выплат, которые, согласно обновлённой дивидендной политике, составляют 100% от чистой прибыли по МСФО 17.

С технической точки зрения бумага оттолкнулась от локального максимума и приближается к уровню поддержки, расположенному на уровне 613,4. Однако риск дальнейшего снижения к зоне покупок существует.

И помните, рынок, как пластилин, постоянно меняет форму и направление, поэтому аналитики стараются ежедневно искать новые идеи, а мы будем стараться каждую неделю анализировать эти идеи и предоставлять вам независимый обзор.

Данный обзор выражает субъективное мнение автора и не является рекомендацией к покупке или продаже актива. Всегда стоит индивидуально подходить к рассмотрению каждой инвестиционной идеи и анализировать её согласно вашей торговой стратегии. Если вам требуется консультация по инвестиционным идеям, оставьте заявку.

Источник

Как я веду учёт инвестиций: авторский шаблон для Excel + обзор 11 онлайн-сервисов

Здравствуйте, уважаемые читатели блога! Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе инвестиционного портфеля и его грамотных корректировках.

В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.

Эта статья входит в бесплатное обучение инвестированию на блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы, проблемы или нужен совет — пишите в комментариях, постараюсь помочь.

Зачем вести учёт инвестиций?

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно вести контроль доходов и расходов: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему (в данном случае, из-за каких вложений). Без ведения учёта инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы вкладываете в него деньги и получаете результат, но как именно он достигается остаётся для вас большой загадкой. А если ваши вложения разбросаны по нескольким компаниям, не сможете даже ответить, какова реальная доходность вашего портфеля.

Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.

Похожее: На Мосбирже продлили время торгов на пять часов Что важно знать

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?

Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация. Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.

Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.

Обзор онлайн-сервисов по учёту инвестиций

Intelinvest (сайт — intelinvest.ru)

Судя по всему это лучший вариант, что есть в русскоязычном пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, разные валюты (в том числе крипта) . Если немного пошаманить, можно средствами сервиса вести учёт любых активов, в том числе используя парсинг сторонних сайтов.

Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:

И строит разнообразные симпатичные графики:

В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет близким к реальности.

Другие полезные фишки Intelinvest:

публичные портфели (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).

В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:

299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.

Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.

Другие платные сервисы учёта вложений, как по мне, проигрывают:

Blackterminal.ru — похоже, единственная нормальная альтернатива Intelinvest среди платных инструментов. Тариф под учёт инвестиций стоит 1199 рублей (заметно дешевле Intelinvest), но и функционал похуже: поддерживается импорт отчётов только от 2 брокеров, меньше графиков и аналитики, меньше типов активов (впрочем, возможность создавать свои активы присутствует). В итоговом результате учитываются комиссии и налоги. Бесплатная версия неплоха, если вам достаточно 1 портфеля и 7 акций. Сайт в целом предоставляет качественную подробную аналитику акций, облигаций и ETF, имеется календарь важных событий. Есть мобильное приложение, но учёта инвестиций там пока нет.

Investfunds.ru — тариф такой же как у Intelinvest (150 руб/месяц при подписке на год), при этом нет импорта сделок (не проверял в платной версии), нет возможности добавить собственный актив, нет мобильного приложения для учёта инвестиций. Да и в целом интерфейс показался сложным, даже найти где заплатить — не самый легкий квест. Бесплатная версия ограничена всего тремя активами. Сам по себе сайт полезен для инвесторов, особенно стоит выделить хорошую аналитику по ПИФам, но сервис учёта инвестиций не впечатлил.

Если вы вообще не настроены платить деньги, могу предложить несколько бесплатных вариантов:

Smart-lab.ru — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть российские и популярные зарубежные акции, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн здесь максимально простой, напоминает электронную таблицу в MS Excel, чем мне пожалуй и приглянулся:

Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).

Investflow.ru — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок, а также акции и ETF с бирж NYSE, NASDAQ, ММВБ. Думаю, постоянным читателям блога этот сервис знаком — периодически упоминаю о нем с 2016 года.

Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.

Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:

Finance.yahoo.com — популярный англоязычный сайт для инвесторов с большой базой данных по зарубежным активам и неплохим выбором российских (редкость для бургосайтов). Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен. По функционалу ничего особенного, но выглядит неплохо:

Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.

Morningstar.com — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней, платный тариф 199$ в год.

Finviz.com — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент. Elite-версия стоит 299$ в год.

Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:

Seekingalpha.com — учёт инвестиций ничем не отличается от Finance Yahoo, не стал упоминать. В плане аналитики сайт хорош, но как всегда все лучшее в дорогой платной версии.
Investing.com — не нашел возможности хотя бы указать количество купленных акций, это просто watch-list. Сам по себе сайт шикарен, особенно мобильное приложение, постоянно им пользуюсь: смотрю графики, читаю статьи, изучаю комментарии русскоязычных пользователей.
Conomy.ru — не смог посмотреть, выдавало ошибки. В сети отзывы неплохие.

Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.

Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке

Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.

Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.

Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.

Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мою разработку — Excel-шаблон IVE: Учёт инвестиций 🙂

Похожее: 171 Женщина года Glamour 187 2013 кто в чем

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям. Вот так выглядит базовая таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы: банковские депозиты, ценные бумаги и акции, драгоценные металлы, торговые счета, ПАММ-счета, ПИФы, хайпы, биткоин и т.д.

В моей программе для учёта инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

Если файл не пришел, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Там тоже нет — тогда пишите в Контакты, будем разбираться.

Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.

Кстати, а как вы ведёте учёт? Расскажите об этом в комментариях к статье, и заодно проголосуйте:

Примечание: когда опрос включен в запись, пожалуйста

Как всегда, благодарю, что читаете сайт 🙂 Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

Если вам понравилась статья, пожалуйста расскажите о ней друзьями и коллегам в социальных сетях:

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Источник

Результаты инвестирования за первый год

Добрый день всем
Сегодня хочу рассказать о своем опыте инвестирования на фондовом рынке.
Я являюсь обычным человеком, который чуть более года назад задумался и решил копить деньги на старость, либо на черный день, либо на что-нибудь еще

В нашей стране к фондовой бирже относятся как к лохотрону, не разобравшись в деталях хейтят и стебут, если узнают что вы инвестируете в фондовую биржу. Надеюсь, этот стереотип из СССР и из 90-х когда нибудь уйдет и люди повысят свою финансовую грамотность.
Я занимаюсь именно инвестированием и против трейдинга и «торговли», «игры» на бирже, т.к. запросто можно проиграть деньги
Я против кредитных плечей и использования рисковых инструментов
В умах людей, к сожалению, существуют инвестиции либо в дорогущие, неликвидные квартиры, либо хранение денег под матрасом, либо всевозможные лохотроны в виде форексов и кешберри

Для тех, кто слышал звон, да не знает где он, для тех, кто не разобрался что такое фондовая биржа, как она работает, какие там есть инструменты, скажу следующее:
Инвестиции в фондовую биржу идут через брокеров, которые привязаны ко всем известным банкам (сбербанк, альфа банк, открытие, тиньков и т.д.). Если у вас есть счета, карты, кредиты в этих банках, если вы пользуетесь продуктами этих банков, то не доверять их же брокерам это немножко маразм.
Для тех, кто говорит, что фондовая биржа это казино, скажу, что да, некоторые инструменты на фондовой бирже действительно казино. Но это малая часть того, что на фондовой бирже вообще есть. Если вы играете, активно торгуете, пользуетесь кредитными плечами, поставочными фьючерсами, то конечно, биржа превращается в игру в рулетку, где вы играете с заведомо более сильным и умным соперником. Но я активно топлю за то, чтобы не пользоваться на бирже этими инструментами, ведь биржа на этом не заканчивается

После этого вступления расскажу, как я начинал
Для начала я решил разобраться, что такое биржа, с чем ее едят, ее возможности и прочее
В моей голове был такой стереотип, что все это очередной лохотрон по выкачиванию денег. Но оказалось, что мой стереотип родом из 90-х, когда людей обманывали банки, государство, а так же из-за кучи форекс кухонь и разными предприятиями, наживающимися на доверчивых людях, различного рода ммм, кешберри, всякие памм счета, доверительное управление и т.д., которые прикрываясь фондовой биржей разводили людей на деньги. Почитав много литературы по этому поводу я развеял этот стереотип и понял, что фондовая биржа это фондовая биржа, а всё остальное, что ее копирует, это разводы и лохотроны, из-за которых в головах людей и сложилось такое впечатление. При словах «фондовая биржа» у людей срабатывает какой-то триггер в голове и они не разбираясь кричат «ТЕБЯ РАЗВЕДУУУУТ, УУУУУ ЛОХОТРОООН»

Разобравшись, я завел ИИС, который государство всячески поощряет и на который государство дает налоговый вычет в размере 13% от всех денег, которые вы туда закинете (до 400 тыс. в год)
т.е. вы просто закидываете деньги на ИИС, ничего не делаете со счетом, ждете, и выводите оттуда ваши деньги, но получаете при этом налоговый вычет 13%. неплохо, да? звучит уже лучше, чем банковский вклад.
Решил я начать с маленьких сумм, и первые несколько месяцев тестировал, покупал что-то, смотрел, как это себя поведет
Начал с самого дешевого, что там есть, акции компании Русгрэйн. Мусорная акция по сути. Но, спустя 1 год и 2 месяца она показала неплохой рост. Куплено за копейки, лежит и лежит, и пусть себе лежит. Тут скорее просто повезло

Далее, я начал покупать облигации из США и чуть чуть ОФЗ, но это не интересно, они дают стабильную но маленькую доходность, очень надежны, просто более хорошая альтернатива банковскому вкладу. но в итоге дало хороший профит в рублях.
Спустя несколько месяцев, прочитав уже кучу литературы, проанализировав ситуацию, решил попробовать инвестировать в акции голубых фишек
Все кричали о наступающем кризисе, так что я купил Полюс золото (вместо того, чтобы купить золото, я купил акцию компании, добывающей золото)
И я не ошибся. Кризис наступил, вот результат

В пике кризиса стоимость доходила до 12500р
Суть в том, что когда на рынке спад, в золоте наоборот, подъем. почти всегда примерно на тот же процент. Золотодобывающая компания становится неким балансиром. рынок падает — золото растет. рынок растет — золото падает. что в целом по портфелю дает околонулевые показатели убытков при падениях рынка

Далее, я твердо решил инвестировать ежемесячно определенную сумму с зарплаты. Не только себе, но и ребенку. когда подрастет, передам счет ему в управление. Для себя ИИС, для него обычный брокерский счет

Среди прибыльных российских компаний:
Аптечная сеть 36,6 +16,25%
Яндекс +9,49%
Детский мир +6,41%
Среди убыточных:
Банк ВТБ -10,2%
Татнефть -26,15%

Где-то пол года назад вывел для себя некую стратегию, которой придерживаюсь и по сей день.
Завожу денег на счет, жду хорошей просадки по рынку, закупаюсь в те компании и сектора, которые лично считаю перспективными. Инвестирую на долгосрок (минимум на 5+ лет, что бы там ни было). Я начал инвестировать в американские компании из индекса S&P 500
Самым перспективным видел IT сектор, так что прикупил его величество Microsoft. Покупал еще при долларе чуть более 60 рублей.
+17,46% в долларах. с учетом валютной переоценки очень неплохо. Его немного подкосил кризис, но он поднялся стремительно, так же как и падал, и сейчас уже выше, чем в докризисные времена
Далее, покупал AT&T, из за веры в технологии 5G, но он сейчас в минусе
AT&T -21.72%

Похожее: Отбеливание зубов ZOOM 4 особенности

Не считаю это плохим приобретением. сектор перспективный, акция поднимется, временные трудности с вирусом мир переживет. технологии как росли, так и растут
Bank of America Corp -23.89%
Вот это приобретение было моей ошибкой. Куплено только для того, чтобы была компания из финансового сектора США. не разобравшись, купил первое попавшееся из индекса. Пока держу, т.к. считаю финансовый сектор перспективным на горизонте 3 лет
Coca Cola. Стабильная, мощная компания, потребительский сектор. Компания жива и будет жить. Диверсифицирована по странам. Даже в кризис упала не сильно.
Coca Cola -12,1%. Ждем возврата на докризисный уровень

Есть несколько акций компаний, которые находятся сейчас плюс минус в той же цене, по которой я покупал. Но за счет того, что рубль упал на фоне доллара, дают хороший профит в рублях, около 10-12%
Кризис я использовал по максимуму, закупил упавший Боинг и Карнивал по 20 тыс рублей
Результаты:
Boeing +31.72% в долларах
Carnival +30.79% в долларах
Считаю их очень перспективными на будущее, т.к. это акции наиболее пострадавшего сектора.
Так же купил недавно Exxon Mobil Corporation, Qualcomm, Ford.
Первую, потому что нефтянка, считаю перспективной на горизонте 2-4 лет
вторая это айти, перспективный сектор, хорошая компания, много разработок, сам по себе диверсифицированный актив
Ford, потому что упал. и потому что у меня автомобиль этой марки. верю в эту компанию

в целом по портфелю на сегодняшний день за 1 год и 2 месяца итог в рублях +36,05%
с учетом комиссий по сделкам и всего что можно было учесть
считал вот как:
посмотрел, сколько денег переводил на счет ИИС, посмотрел, сколько стоят мои активы сейчас, посчитал разницу в процентах
И это в кризис =)
Считаю, очень неплохо. Гораздо лучше, чем вклад в банке

В заключении скажу, что не веду никаких телеграм каналов, не занимаюсь никаким обучением, т.к. для этого у меня очень мало опыта, хотя теоретических знаний может быть и не мало
ничего не продаю, никого не агитирую, не занимаюсь рекламой брокеров и т.п., никоим образом к ним не отношусь
Делюсь исключительно своим опытом

Источник

Как я пришел в мир инвестиций и выработал систему по подбору акций для покупки

В 2020 году подписался на Т⁠—⁠Ж и читал опыт людей в инвестициях, путешествиях и в других интересных начинаниях. Я обратил внимание, что многие люди зарабатывали на рынке после ковидной коррекции при помощи инвестиций. Так я этим заинтересовался, инвестиции очень плотно вошли в мою жизнь, и я полюбил разбираться в новых компаниях. Моей мечтой всегда было иметь дополнительный источник дохода для приумножения капитала и накопления средств, чтобы в будущем иметь возможность жить на результаты инвестиций.

В середине года, в июле, мы с коллегой (по совместительству другом) ездили в командировку, где разговорились про инвестиции и оба загорелись этой мыслью. Стали смотреть популярные YouTube-каналы и другие источники информации по тематике и в конце июля заказали дебетовые карты Тинькофф и открыли брокерский счёт.

Первый опыт — хаотичная покупка популярных компаний. Пытался в чём-то разобраться, но было сложно. Примерно тогда же начал проходить курс Тинькофф про инвестиции, и пройдя его, мне стали понятны базовые принципы инвестирования. Но от классической стратегии инвестирования я все-таки отошел и решил сосредоточить своё внимание именно на акциях. На создание портфеля меня также вдохновил YouTube-канал Киры Юхтенко с её публичными портфелями, так и родилась идея о регулярной публикации результатов инвестирования.

Понемногу, получая первые прибыли и потери, я пришел к мысли, что необходимо открыть счёт ИИС и заниматься накоплением на нём, получая бонусом налоговые вычеты. Вторым же счётом оставил брокерский, в котором торговал с переменным успехом, но про этот счёт в другой раз. Сейчас буду говорить именно про ИИС.

В августе я открыл ИИС и принял решение о стратегии счёта. Счёт я сделал публичным, он доступен по ссылке .

Моя стратегия: нет первоначального взноса. Ежемесячно я кладу на счёт ИИС 10 000 рублей c заработной платы, а также дополнительно заработанные деньги, в том числе от подработки, командировки, переработки. Я отобрал ряд акций, которые считаю перспективными в долгосроке — до 5 лет.

В портфеле у меня должно быть примерно 8-10 акций, чтобы иметь возможность отслеживать состояние бизнеса каждой из них без излишних затрат времени и сил. Размер позиций в портфеле предполагается примерно одинаковым, за исключением спекулятивных сделок. Балансировка портфеля происходит при покупке новых акций, либо при чрезмерном росте — продажей выросших и покупкой отстающих акций. Таким образом, я хочу накопить на счёте до 3 миллионов за три года. Звучит весьма оптимистично, но есть цель, а по ходу движения скорректируемся.

Я подбираю акции по нескольким параметрам:

Востребованность продукции компании в будущем и перспективы в горизонте 3-5 лет;
Принадлежность компании к секторам: технологии, биотехнологии, зелёная энергетика, игровая индустрия, социальные сети, космические технологии;
Веб-сайт компании, последние новости о компании;
Отчетность как минимум за последний год. В случае покупки слежу за отчётностями каждый квартал;
Фундаментал компании, основываясь на данных с нескольких популярных сайтов;
Отзывы сотрудников компании. Отзывы могут говорить о рабочих отношениях в коллективе, удовлетворенности персонала работой, менеджментом, зарплатой и другим, что влияет на качество продукции/услуг;
Шорт-интерес для более спекулятивных сделок. Шорт-интерес показывает, как много людей встало в короткую позицию в надежде на падение стоимости акций. Большое количество так называемых «шортистов» могут спровоцировать шорт-сквиз — резкий рост стоимости акций, за счёт большого количества вынужденных продаж по стопам при резком росте стоимости акции;
Наличие инсайдерских продаж за последний год. Большое количество выходов инсайдеров может говорить о потере интереса к данной инвестиции со стороны владельцев инсайдерской информации;
Ближайшие конкуренты компании. Стараюсь выбрать среди похожих компаний лучшую. Иногда я отказываюсь от первой идеи и выбираю второй рассмотренный вариант;
Рейтинг ESG — экологическое, социальное и корпоративное управление;
Личное отношение к продукции компании. Если я пользуюсь продукцией, то присматриваюсь к акции, если не пользуюсь, но компания нравится, то начинаю пользоваться и изучать подробнее;
График роста стоимости акций за последние 5 лет, в том числе и красоту графика;
Меньше всего обращаю внимание на дивиденды, опыт руководителей компании и количество сотрудников (рост или убыль).

Полученную информацию пытаюсь разложить, проанализировать и предположить дальнейшие развитие компании. Например, вера в компанию Tesla, для меня — это вера в дальние космические полёты, колонизацию Марса и запуск беспилотников для нужд будущих марсиан и работников на Луне. Каждую компанию, которую я выбираю в последние месяцы, я разбираю в Пульсе, описывая общую информацию, плюсы, минусы и подводя выводы о компании. Технический анализ не провожу, смотрю только технические индикаторы, так как ТА для меня сродни магии. Кто-то может верить в магию, а я не верю.

В последние месяцы я слегка отошел от стратегии и на ИИС взял дополнительных акций для краткосрочной торговли. Это связано с отсутствием свободных средств на брокерском счёте. Также на просадке взял акции компаний в плечи, что тоже не очень хорошо, так как стоимость маржинальной позиции забирает ежедневно часть прибыли. Правда, таким образом я купил хорошо подешевевшие акции и остаюсь в хорошем плюсе.

Результаты

В данный момент происходит коррекция рынков. Мой портфель просел с максимумов своей стоимости на 10%, так что общая стоимость активов составляет примерно 195 000 рублей с прибылью 33 000 рублей. Прибыль к общим активам портфеля равна 17%, но учитывая, что я пополняю портфель ежемесячно, то средневзвешенная прибыль равна 40% или 64,85% годовых.

На данный момент владею такими акциями: Tesla (TSLA), Pinterest (PINS), Apple (AAPL), NextEra Energy (NEE), Moderna (MRNA), Activision Blizzard (ATVI), Virgin Galactic Holdings (SPCE), Zynex (ZYXI), Zynerba Pharmaceuticals Inc (ZYNE), Micro Focus (MFGP), Editas Medicine Inc (EDIT), Alteryx Inc (AYX). Часть из них покупалась спекулятивно в расчёте на хороший рост, но при отсутствии такого, я всё равно в них уверен, так как разбирал их досконально.

Источник